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支付行业今年最大罚单!这家支付公司违法获利

作者:admin 来源:未知 更新时间:2019-11-14 15:04

  继银行被强监管后,支付行业或已面临全线亿元天价罚单后,央行再开大罚单!5月14日,中国人民银行深圳市中心支行网站发布行政处罚信息显示,智付电子支付有限公司违反支付结算管理规定

  5月15日,智付支付发布公告,针对近日接连收到央行深圳中心支行和国家外汇管理局深圳分局的行政处罚通知书作出回应。公告称,

  智付支付已成立以公司主要领导牵头的整改工作组,通过全员学法、支付系统升级、商户管理模式创新等多种方式优化内部管理,落实各项整改工作。

  据小债统计,智付电子支付本次被罚是央行今年开出的第29张罚单,也是今年支付行业开出的最大罚单!

  据央行官网显示,智付在2012年获得支付牌照,支付牌照类型是互联网支付,且在2017年6月成功完成牌照续展。另外,智付还于2015年获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,是全国30家有跨境支付资质的金融机构之一。

  母公司智付科技集团有限公司业务相对较杂,主要业务为网络技术、软件技术开发与销售,网上销售数码产品、家居用品、服装首饰及国内贸易,从事货物及技术的进出口业务、信息咨询代售火车票、。对外投资企业31家,涉及的行业包括跨境电子商务、互联网金融、移动医疗、智慧城市、互联网社交、通讯、O2O旅游信息技术等各个领域。据智付集团公开的资料显示,整个集团2014年~2015年的营业利润一般在140万~150万元之间,2016年为1341.67万元,2017年第三季度则出现提升,为2212.01万元。

  据小债不完全统计,加上本次吃大额罚单,智付在今年短短4个多月内已经被罚3次,差不多每月就要被罚一次,罚单也是很密集了。

  日前,智付支付近日又接到了国家外汇管理局的罚单。处罚书文显示智付支付涉及多项违法违规事实,具体包括:违反外汇账户管理规定的逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料,作出处罚的日期为2018年4月28日。

  值得注意的是,作为一个行业里能排的上名的正规支付机构,竟然明目张胆逃汇,情节之严重令业内人士咂舌。(逃汇行为:公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外。)

  另外,就在4月中旬,智付电子为境外非法企业提供通道,中国人民银行深圳中心分行已于2017年12月底要求停止新增业务开展,

  在2018年3月7日对智付支付做出全面停止业务,并罚款人民币3万元。案由起于多用户投诉,一些用户听信外汇平台的业务员诱导,在外汇平台上开户进行投资,这些外汇平台包括联准(上海)投资管理有限公司,香港天富宝证券有限公司等,

  为非法外汇平台提供支付通道在支付行业屡见不鲜。值得注意的是,支付宝曾于2016年被举报涉嫌为境外平台提供通道。除此之外还有国付宝和外汇平台联合案,今年2月份国付宝信息科技有限公司非法为香港创利丰黄金外汇现货期货交易平台提供支付通道,而香港创利丰涉嫌

  据受害人爆料现在中国已有千人被,金额高达6000万元。目前受害人已经报警,警方已经立案调查。

  据悉,非法外汇交易活动主要为非法从事多种金融产品杠杆交易,包括外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,不论境内的还是境外的均未得到我国金融监管部门批准。目前网络上活跃的外汇交易平台主要有两类,第一类是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易。被业内人士俗称为“炒外汇”。但是,外汇保证金交易属于应取得金融监管部门批准的金融业务,但在中国目前并没有法律法规明确允许该交易,外汇交易平台并未合法化。第二类则是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,承诺高额回报,以或集资模式进行金融。

  据悉,央行对支付机构共计开出了22张公开处罚清单,其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构。加上5月以来开出的罚单,截至目前,监管已开出29张罚单。5月14日,央行支付结算司司长谢众在出席论坛活动时也表示,2018年,央行将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。

  现阶段支付行业正处于传统支付向互联网支付的转型,加强新时代监管和风险防范很有必要。值得注意的是,支付行业监管力度空前增强。

  同时,监管机构针对备付金存管、无证支付清查、“断直连”等下发了多项制度文件。随着第三方支付监管方面的217号文、218号文和296号文落地,网联、银联发力条码支付合规清算,监管持续收紧、严查合规。同时行业进一步分化,强者生存,弱者出局。